Поиск по карте
Дальновидные инвесторы понимают, что инвестиции в недвижимость — лучший способ получить хороший пассивный доход. Это отличный способ заставить свои деньги работать и получать финансовую прибыль.
«Хотя инвестиции в недвижимость считаются прибыльной инвестицией, учитывая высокую доходность от аренды, которую она генерирует, инвесторы часто упускают из виду, что существуют и другие типы показателей прибыли, которые следует принимать во внимание», сказал вице-президент дубайской исследовательской фирмы в сфере недвижимости.
Инвестиции в недвижимость приносят доход в основном от аренды. И хотя размер этого дохода может показаться привлекательным, информированный инвестор должен понимать, сколько в целом для него стоит сделка с недвижимостью, когда он вступает в рыночные отношения с недвижимостью.
Специалисты IMEX Real Estate всегда помогут Вам правильно рассчитать оба показателя доходности от недвижимости. Свяжитесь с нами через WhatsApp +971(50)5006869, и наши онлайн-брокеры быстро найдут для вас именно то, что вам нужно.
Таким образом, тщательная оценка показателей прибыли, которая поможет выяснить, принесет ли вам недвижимость хорошую финансовую выгоду, становится жизненно важной частью инвестиций. Например, рентабельность инвестиций (ROI) и рентабельность капитала (ROE) оба являются показателями эффективности и прибыльности ваших инвестиций.
ДОХОДНОСТЬ ИНВЕСТИЦИЙ ПРОТИВ ДОХОДНОСТИ КАПИТАЛА
Рентабельность инвестиций (ROI) в недвижимость измеряет, сколько денег или прибыли получено от инвестиций в недвижимость в процентах от ее общей стоимости, что, в свою очередь, показывает, насколько выгодно вы вложили свои деньги.
С другой стороны, рентабельность капитала (ROE) — это еще одно простое уравнение, позволяющее рассчитать, какую прибыль вы получите от инвестиций в недвижимость. Однако, в отличие от ROI, ROE учитывает только реальные денежные средства (капитал), потраченные на приобретение недвижимости.
Зачем знать о различных типах прибыли?
Логично, что многие сочтут более значимым показателем более высокую рентабельность капитала или ROE. Но не все так просто, отмечают эксперты.
Расчет рентабельности капитала может оказаться очень запутанной матрицей для инвесторов. Он учитывает общую прибыль, которую вы получаете от владения объектом в том или ином здании, а не сумму, которую вы вложили в нее, как в других формулах, которые мы обычно используем.
В большинстве случаев со временем ROE снизится, а ROI повысится. Причина этого в том, что ваши первоначальные инвестиции в дом остаются стабильными, в то время как ваш капитал увеличивается за счет повышения стоимости вашего дома и сокращения остатка по кредиту в случае кредитования.
Если предположить, что вы находитесь на этапе роста своих инвестиций, то использование ROE может быть эффективным показателем. В какой-то момент ROE упадет ниже приемлемого для вас уровня, и вам захочется его повысить.
Понимание ROE и ROI на примерах
Допустим, вы купили недвижимость за 1 миллион дирхамов, заплатив комиссию за перевод в размере 40 000 дирхамов и агентскую комиссию в размере 20 000 дирхамов. Та же недвижимость сдается в аренду за 60 000 дирхамов в год, при этом плата за обслуживание составляет 15 000 дирхамов, а обслуживание за счет собственных средств — 1500 дирхамов.
Таким образом, вы получаете доход в размере 60 000 дирхамов в год, а ваши операционные расходы составляют в общей сложности 16 500 дирхамов, при том что общая стоимость вашей недвижимости составляет 1 060 000 дирхамов. Таким образом, при использовании формулы ROI равен 4%.
Приведенный выше пример показывает, что в среднем инвестор будет зарабатывать 5% от своих инвестиций в год, и для возврата своих денег потребуется около 20 лет. ROI можно рассчитать до тех пор, пока объект не будет перепродан. В этом случае любую прибыль или убыток, полученный от перепродажи, следует скорректировать с учетом выручки.
Что касается ROE, давайте снова возьмем приведенный выше пример, но предположим, что инвестор получил пятилетний план выплат от застройщика и вложил только 20% на начальном этапе (200 000 дирхамов), а затем еще 20 % в виде выплат каждый год.
Общий капитал, который вы вложили, составляет 260 000 дирхамов. ROE учитывает денежные средства (капитал), потраченные на приобретение недвижимости. Поскольку ваш годовой доход от аренды недвижимости составляет 60 000 дирхамов, ваш ROE составляет 0,23, или 23%.
Как видно из примера, используя только 260 000 дирхамов, вы заработали 23% в течение первого года по сравнению с 5%, полученными при инвестировании 1 060 000 дирхамов. Впрочем, это не всегда так просто, поскольку обстоятельства различаются в каждой сделке с недвижимостью.
ЧТО ТАКОЕ ХОРОШИЙ ROI ДЛЯ ИНВЕСТОРА?
То, что один инвестор считает «хорошим» ROI, может быть неприемлемо для другого. ROI различается в зависимости от здания и района, от того, жилая это или торговая, или коммерческая недвижимости. Это показатель эффективности недвижимости, который помогает сравнивать различные варианты инвестиций.
В свою очередь, инвесторы должны учитывать самый высокий ROI по сравнению с рыночными показателями, но в то же время иметь в виду, что более высокий ROI может подразумевать более высокие риски. Хороший ROI для недвижимости зависит от толерантности к риску: чем больший риск вы готовы принять, тем более высокую рентабельность инвестиций вы можете ожидать. И наоборот, инвесторы, не склонные к риску, могут с радостью согласиться на более низкую рентабельность инвестиций в обмен на большую уверенность.
Какой расчет поможет вам лучше определить прибыль от недвижимости?
ROI и ROE, как и любой другой финансовый показатель, хороши для сравнения различных вариантов инвестиций и выбора лучшего из них (наибольшая доходность вложенного капитала) или анализа эффективности ваших инвестиций в недвижимость.
Сравнение может проводиться между двумя объектами недвижимости, которые ежегодно дают доход. Так что не забудьте перевести свои цифры в годовое исчисление. ROI работает с фиксированными числами, в то время как ROE требует постоянных обновлений при обновлении переменных (инвестиции, проценты, выплаты по кредиту).
Изучите оба этих показателя при инвестировании в недвижимость. Когда оба показателя используются вместе, эти небольшие процентные показатели могут быть индикаторами рентабельности инвестиций в целом. Используя один и отказываясь от другого, вы можете упустить важную информацию.
Подписывайтесь на наши новости, чтобы не пропустить ничего важного, и добро пожаловать в Дубай, где теперь для иностранных инвесторов открываются новые беспрецедентные возможности! А Вашим надежным гидом в сфере недвижимости эмирата станет IMEX Real Estate. Наши контакты:
Тел. в Дубае, ОАЭ: +971(50)5006869 (Whatsapp, Viber, Telegram)
IMEX REAL ESTATE BROKER LLC
Office 2502, Marina Plaza, Dubai Marina, Dubai, UAE
Email: pm@IMEXre.com
